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Gestion de Tesoreria: Razones para Invertir en Ella I Gesplan

20 enero 2021

Cuando se piensa en la productividad del equipo de finanzas, es imposible no hablar del uso de la tecnología en tesorería. Hoy en día, ya no es necesario gastar una fortuna para adquirir el mejor software, así que no hay excusas para no equipar técnicamente al área.

Sobre esto queremos ayudarles a reflexionar a lo largo de este artículo.

¡Sigue leyendo para entender por qué es tan importante tener una estrategia tecnológica dirigida a mejorar la productividad del equipo de tesorería!

Invertir en tecnología ya no es un “lujo”

“Aún hoy, al visitar las instalaciones de una gran empresa en Brasil, es posible conocer a profesionales del área de tesorería que realizan trabajos manuales y utilizan tecnologías anticuadas, como las hojas de cálculo no integradas y el comercio de divisas por teléfono”.

Esto es lo que dice el Jefe de Ventas para América Latina de Bloomberg, Geraldo Coelho, en un artículo de la revista del IBEF (Instituto Brasileiro de Executivos de Finanças). Allí, Coelho advierte sobre dos riesgos derivados del uso de tecnologías obsoletas: 

  • El perjuicio en las operaciones cambiarias;
  • Y la pérdida de competitividad de las empresas instaladas en suelo nacional.

Desde mediados de 2019, el horizonte económico y geopolítico mundial se ha vuelto más incierto y los mercados y las monedas, más volátiles. Es una realidad que afecta tanto a los países desarrollados como a los emergentes. 

Alrededor del mundo, las compañías han reportado menores ganancias debido a las pérdidas en los intercambios, señala Coelho, y en Brasil la situación no podría ser diferente. 

Además del aumento de la volatilidad, muchos tesoreros corporativos todavía tienen que hacer frente a la falta de automatización de procesos y el uso de tecnologías anticuadas.

A continuación explicaremos los desafíos que enfrenta la gestión de la tesorería corporativa en el contexto brasileño, y cómo algunas tecnologías pueden reducir los riesgos y las pérdidas de las empresas.

El papel estratégico de la tesorería

El tesorero corporativo, hoy en día, es responsable tanto de las transacciones financieras como de la evaluación de los riesgos que generan para la operación. Por lo tanto, la tesorería juega un papel extremadamente estratégico dentro de cualquier empresa.

Además de trabajar con los tipos de interés, los plazos, las garantías y las condiciones de financiación, la labor cotidiana de los tesoreros implica el comercio de divisas, las operaciones de cobertura para garantizar un tipo de interés razonable y la contabilidad de coberturas.

Cuanto más eficiencia y claridad haya en la realización de estas tareas, mayor será el aumento de la productividad en la organización. Y una forma de lograrlo es mediante el uso de tecnologías que reduzcan el tiempo dedicado a las tareas manuales y proporcionen una visión analítica y de gestión de las actividades.

En un escenario contemporáneo, el tiempo se convierte en un factor aún más valioso para desarrollar conocimientos, gestionar riesgos y recursos financieros de una manera verdaderamente proactiva.

Los objetivos del tesoro son:

  • Reducir el riesgo;
  • Traer la información con la mayor fiabilidad;
  • Realizar un análisis más cualitativo;

Los desafíos de la gestión de la tesorería

Por otra parte, a lo largo de los años, la apertura de nuevos mercados ha impuesto una mayor complejidad y sofisticación a la labor de tesorería: La multiplicación de bancos e instituciones financieras, el crecimiento de los fondos multimercado y otros intermediarios financieros.

Es precisamente esta complejidad la que ha permitido al tesorero corporativo explorar nuevas ideas e invertir su tiempo estratégicamente, tal y como señaló el miembro de la ACT (Asociación de Tesoreros Corporativos), Peter Child, en un artículo para el blog de la asociación.

Sin embargo, una serie de factores asociados con tecnologías anticuadas colocan a muchos tesoreros de empresas nacionales en una clara desventaja y, por consiguiente, sus compañías son vulnerables a errores e incoherencias.

Entre ellas, Coelho enumera la falta de datos estructurados para tomar decisiones eficaces de cobertura, la mayor dificultad para garantizar que los datos de las operaciones se han introducido correctamente en el sistema de gestión de la empresa y la lentitud del análisis manual del registro de las operaciones realizadas.

Además, existe una limitación en el número de bancos e instituciones a través de las cuales las empresas comercian, lo que puede aumentar los gastos de las empresas con relación a las transacciones de divisas. 

En pocas palabras, los impactos en la tesorería de las empresas pueden ser bastante significativos.

Ventajas de invertir en tecnología en tesorería

Ante tantos desafíos, corresponde a las empresas evaluar la relación costo-beneficio de las tecnologías de gestión de la tesorería y adoptar una posición clara sobre el proceso de evolución del área.

El sector de las finanzas y la tesorería puede beneficiarse directamente, y convertir sus ganancias de productividad en rentabilidad para la empresa.

A continuación se indican los cuatro principales beneficios que se pueden obtener con la aplicación de un buen software de gestión de la tesorería.

1. Flujo de trabajo

A partir de la adopción de sistemas integrados, permite establecer y controlar los pasos del flujo de trabajo, optimizando el tiempo de los profesionales y reduciendo los errores de funcionamiento.

La automatización de procesos que antes se realizaban manualmente, o en varios sistemas, reduce la carga de trabajo de los profesionales, que ahora pueden adoptar una actuación más analítica y estratégica.  

2. Gestión de la información

En cuanto al control y la vigilancia de los datos, existen soluciones que permiten gestionar de forma rápida e intuitiva las aplicaciones, diseñar escenarios, gestionar el acceso y la información operativa con mayor fiabilidad, para luego presentar todo ello en informes dinámicos y consolidados.

Una gestión más orientada a los datos proporciona al equipo y al administrador más información para tomar decisiones correctas y, sobre todo, a tiempo. 

3. Automatización

Profundizando en el tema de la automatización, algunos sistemas proporcionan cotizaciones y proyecciones de diversas fuentes de datos para optimizar la actualización automática de los saldos, cálculos y proyecciones, ahorrando tiempo al analista financiero.

Esto significa, por ejemplo, que no se necesita ningún aporte humano para obtener indicadores y generar informes. Un buen sistema lo hace automáticamente y pone a disposición la información de manera gráfica, lo que facilita la interpretación y las decisiones posteriores.

4. Transparencia

Estos recursos siguen contribuyendo a un mayor grado de transparencia, siendo útiles tanto en las auditorías como en los estados financieros, aportando una mayor fiabilidad, además de seguridad y productividad. 

Estas tecnologías permiten a los tesoreros evaluar y analizar el escenario de manera más rápida y eficiente, resolver problemas y planificar estrategias de negociación más eficaces.

Las ventajas de la utilización de la tecnología son evidentes y serán cada vez más importantes para diferenciar el trabajo convencional y la aplicación de nuevas estrategias. 

Ahora, resta saber cuándo darán este paso las empresas que están atrasadas en la carrera por la revolución digital.

Las soluciones de Gesplan para aumentar la productividad y la competitividad

Ante este panorama, en Gesplan desarrollamos soluciones para aumentar los resultados de los departamentos de finanzas y tesorería. ¡Mira!

WFN Cash: Flujo de caja

WFN Cash integra diferentes fuentes de información para el tratamiento de los datos financieros. Con este programa, se puede monitorear y analizar los movimientos financieros, entradas y salidas.

El software puede controlar las cuentas corrientes, las conciliaciones financieras y bancarias, la contabilidad de gastos y tarifas y la gestión diaria del efectivo, entre otras funciones.

El sistema, que puede adquirirse como un servicio en la nube, proporciona una visión amplia o detallada del flujo de efectivo y facilita la consecución de los objetivos previstos. También proporciona información para el análisis de sucesos, tendencias y escenarios alternativos.

Entre las principales ventajas que ofrece WFN Cash, destacamos:

  • Información centralizada, con cálculos automatizados y estandarizados;
  • Previsibilidad de los gastos, los aranceles y los impuestos;
  • Poder de análisis a través de simulaciones de escenarios;
  • Facilidad de integración con los sistemas de planificación de recursos empresariales;
  • Acceso rápido a la información administrativa y operacional;
  • El cumplimiento de las normas y auditorías del momento (NIIF, SOX, etc.).

WFN Financing: Operaciones financieras

WFN Financing es un sistema completo para las operaciones financieras de las organizaciones. Proporciona un control total, ágil e intuitivo de las solicitudes, los préstamos, los derivados, las pólizas y las garantías bancarias.

Puede adquirirse y utilizarse en la nube (SaaS), por lo que siempre está sincronizado y actualizado con las principales operaciones financieras del mercado.

Aquí están los principales beneficios de WFN Financing:

  • El control y las proyecciones de las inversiones y las deudas;
  • Acceso rápido y fácil a la información sobre gestión y operaciones;
  • Garantiza la fiabilidad de la información generada;
  • Flujo de trabajo adaptado a las rutinas de la empresa;
  • Actualización automática de los balances y proyecciones;
  • Cumplimiento de las normas y auditorías vigentes (NIIF, SOX, etc.);
  • Cálculos estandarizados y automáticos;
  • Optimización del tiempo y los recursos.

WFN Lease: Contratos de arrendamiento (NIIF 16 / CPC 06)

WFN Lease es un software diseñado para seguir las reglas de la NIIF 16 (CPC 06), determinadas por el Consejo de Normas Internacionales de Contabilidad (IASB). Con él, es posible gestionar arrendamientos y alquileres. 

Con WFN Lease se puede calcular las proyecciones de reajuste del contrato y gestionar los activos arrendados de la organización. Además,  es posible realizar el reconocimiento financiero y contable del saldo de los contratos y cálculos a valor presente, verificar la contabilidad de forma automática e integrada y analizar todo ello con informes dinámicos y de fácil interpretación.

Podemos resumir los beneficios de WFN Lease en los siguientes:

  • La gestión de los bienes arrendados;
  • Automatización, mejora e integración de los procesos;
  • Cumplimiento de la norma NIIF 16 (CPC 06);
  • Gestión y control de la tesorería complementaria de la contabilidad y el flujo de caja;
  • Información unificada de las operaciones financieras;
  • Automatización de los cálculos, reajustes y depreciaciones.

Como has visto, hay numerosas razones para invertir en tecnología de tesorería y finanzas. La productividad del equipo es una de las grandes ventajas visibles en esta inversión. 

Pero también, hay que destacar que permite el aumento en la competitividad de la empresa y la inteligencia de la gestión, que se basarán en datos siempre actualizados y correctamente procesados.

¿Cuál ha sido la inversión de su compañía en tecnología de tesorería? Contáctenos para conocer nuestras soluciones y aumentar los resultados de su negocio.

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